Siguen las estafas con suplantación de identidad financiera

Olivia Vázquez/CAMBIO 22

CANCUN, Q. ROO, 07 de febrero.-En lo que va del año, 30 instituciones financieras debidamente
constituidas y adscritas en el SIPRES, han reportado suplantación de identidad ante la Condusef, por lo
que la Comisión alertó a los usuarios de servicios financieros.

Estas Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (SOFOM) reportaron que han sido objeto de suplantación de identidad (razón/denominación social) por personas físicas o “empresas”, que buscan afectar económicamente o engañar a quienes requieren de un crédito.

En ello se detalla que utilizan indebidamente su nombre y/o logo y/o denominación a través de medios de comunicación (impresos o digitales) para cometer el robo o estafa usando el nombre de una financiera bien constituida.

De acuerdo al reporte de la Condusef, de enero a diciembre de 2022, 129 instituciones financieras
informaron a esta Comisión Nacional que se han visto afectadas por la suplantación de su nombre
comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, a las que ahora se suman otras 30 SOFOM, E.N.R.

Las Sofom que han dado la alerta son:
 PROPELA CAPITAL S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
 MONEY GIVER, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
 ALEND, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R
 ESQUEMAS SOLUCIONES CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
 ELATEC, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
 CINCO DOS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
 FINACI, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
 PROMOVIENDO TU FUTURO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
 PROMOTORA DE PROYECTOS LEGACY, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
 TC LAREF, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
 FINANCIERA AMIGO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
 ARCA FINANCIERA PARA EL FUTURO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
 PODEMOS PROGRESAR, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
 SISTEMA DE MICROCRÉDITOS MAC, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
 PROYECCIÓN ECONÓMICA Y EMPRESARIAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
 SF + VC MÉXICO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
 CONFIANZA ECONÓMICA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
 ESTRATEGIAS PATRIMONIALES GARANTIZADAS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
 ACCEDE A TUS SUEÑOS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
 VISION F MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
 PRESTADORA DE SERVICIOS CICLOMART, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
 CREDINAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
 ORGANIZACIÓN CAPITALISTA EMPRESARIAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
 VANGUARDIA EN CRÉDITOS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
 DINERITO AUDAZ, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
 FINDAR, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
 VANGUARDIA FJ, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
 DESARROLLO UNIVERSAL DEL SURESTE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
 PATRIMONIO PLUS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

 FAST LOANS DE MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

El modus operandi de los suplantadores, se identifica con el uso sin autorización de la imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, en este caso de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOM, E.N.R.) para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar; esta práctica se hace tanto por medios convencionales, en folletos, como en medios digitales (páginas de internet, redes sociales, etc).

En ello se solicita a la víctima enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles. También piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria (a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada) con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.

Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando
descubren que han sido engañados.

La Condusef recomienda a los usuarios tener en cuenta que nadie pide dinero para prestar dinero, por lo
cual evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto,
usualmente es un fraude, así como asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, en la siguiente liga: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp .

Pide tambien a los usuarios no proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por
concepto de seguro, comisión o gestión del crédito. No entregues documentos personales o datos de
tarjetas de crédito o débito. No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social entre otras recomendaciones.

redaccionqroo@diariocambio22.mx
GCH