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• Dentro de las operaciones de lavado de dinero del Cartel de Sinaloa en Dubai, Basado en una investigación de Le Monde de Bertrand Monnet.

 

Redacción/CAMBIO 22

Durante dos años, el profesor de negocios francés Bertrand Monnet se sumergió en el corazón del Cartel de Sinaloa. Cámara en mano, Monnet documentó, por primera vez, cada etapa del modelo de negocio de los narcos, desde la fabricación de fentanilo en los garajes de Culiacán hasta el lavado de dinero sucio en los rascacielos de Dubai.

Bertrand Monnet declaró: “He estado trabajando en el cartel de Sinaloa, y sólo en este cartel, durante unos 10 años. Al principio, muchos narcos se negaron a recibirme. Un amigo mío, David Beriain, un famoso periodista español que fue asesinado por ISIS en 2021, y quien trabajó en el cartel durante años, me ofreció conocer a un “gerente intermedio” del cartel. Después de dos años, me gané la confianza de este hombre y él hizo arreglos para que yo conociera a un sobrino de “El Chapo”.

“¡Dubai es un paraíso para nosotros!” En el corazón de Business Bay, el distrito comercial del emirato, Eduardo, un “narco” mexicano, interrumpe su sesión de selfies frente a la torre Burj Khalifa, el rascacielos más alto del mundo y sede de la infame boda de Kinahan y la reunión del Super Cartel en 2017; que me explique cómo los distintos clanes del Cartel de Sinaloa llegan a lavar allí decenas de millones de dólares.

Trabaja para uno de ellos en doble función. Exporta toneladas de drogas, ya sea cocaína o fentanilo, un opioide 30 veces más potente que la heroína, y luego blanquea las ganancias de esta peculiar línea de negocio.

Para un clan como el de Eduardo, particularmente activo en el negocio del fentanilo, el tráfico genera enormes ingresos. Para los cárteles, los beneficios ascienden a miles de millones de dólares, que por supuesto se blanquean.

Los narcos y sus asesores financieros se reúnen en Dubai para lavar millones de dólares.

Unas semanas antes, en Culiacán, Eduardo me descifró, en cierto modo, los métodos de lavado de dinero de su organización. No fue nada demasiado complicado ni demasiado secreto. La primera fase de la operación, la colocación, consiste en distribuir el efectivo (en concreto, montones de billetes) en miles de cuentas bancarias. Para ello, los cárteles inyectan el dinero en las tesorerías de los cientos de empresas y negocios que controlan o lo depositan directamente en sucursales bancarias a cuyos empleados sobornan para que no informen sobre estos depósitos como sospechosos.

Capas e integración

Después de esnifar una larga línea de cocaína en una pequeña bolsa de polvo que nunca sale de su lado, Eduardo añadió que estos métodos son conocidos por las fuerzas policiales de todo el mundo y que por eso es importante pasar lo más rápido posible a la segunda fase. La idea es poner el dinero fuera del alcance de posibles investigaciones girándolo a través de miles de otras cuentas, utilizando fideicomisos (empresas cuyas identidades de beneficiarios reales son prácticamente inaccesibles para los investigadores) y colocando el dinero en paraísos fiscales. “Los paraísos fiscales son sólo el primer paso”, continuó. “Después de colocar el dinero allí, invertimos decenas de millones en varios países”. Esta fase de inversión es el paso final: la integración, el momento en que el cartel inyecta miles de millones de dólares lavados en la economía legal. Eduardo dijo: “Invertimos en empresas constructoras, fábricas textiles, bienes raíces, hoteles, supermercados, en todo lo que capte grandes inversiones, en México, Estados Unidos y Europa”.

Los paraísos fiscales

El paso por un paraíso fiscal es, por tanto, un paso imprescindible en el proceso. Este es el punto en el que el dinero transferido a una cuenta abierta en un banco local se vuelve prácticamente invisible para cualquiera que no sea su propietario y el banquero, que está obligado a guardar el secreto. A pesar de esto, un refugio así no es 100% seguro para los narcos. En teoría, como parte de la cooperación judicial internacional, un país extranjero puede solicitar a las autoridades del país en cuestión que soliciten información a los bancos sobre cuentas sospechosas de pertenecer a delincuentes buscados.

Para los narcos de Sinaloa el riesgo es innegable. Estados Unidos, asustados por los estragos causados ​​por el fentanilo en su territorio, han declarado tal guerra a este cártel que no es imposible que las fortunas invertidas en Panamá o el Caribe algún día queden congeladas bajo la presión de Washington.

Por tanto, los narcos necesitaban un refugio más seguro: Dubai. Eduardo viaja allí con frecuencia. “Y no para las prostitutas y la fiesta en este burdel gigante”, explicó durante nuestra última conversación en Culiacán.

Así que aquí está otra vez, montando una red de lavado para su cártel. Después de un momento de reflexión, aceptó mi presencia en Dubai. Lo conozco desde hace cinco años. Me ha visto trabajar en áreas muy sensibles para el cartel y entrevistar a algunos de sus ejecutivos sin poner en riesgo su anonimato o seguridad. “Aquí la policía no investiga en absoluto a gente como nosotros”, me dijo en su habitación de hotel. “Muchos cárteles ya lavan su dinero en Dubái. Nosotros vamos a hacer lo mismo: ver cómo podemos transferir dinero desde Sinaloa, empezando con 1 millón de dólares para probar el sistema, luego subiendo a 50”.

Socios de Dubái

Para lograr sus objetivos, los narcos utilizan sociedades fiduciarias (consultorías de inversiones financieras completamente legales) que aparecen por docenas en el emirato. Eduardo explicó que uno de sus socios le indicó la dirección de una empresa con la que trabajaba desde hacía años. Presentado como acompañante, pude asistir a este encuentro.

“¡Encantado de conocerte!” Dos altos directivos y un joven consultor de la empresa fiduciaria nos recibieron calurosamente en sus espléndidas oficinas en uno de los muchos rascacielos de Business Bay y nos guiaron a una sala de reuniones. “Estamos muy felices de tenerte aquí. ¿Qué podemos hacer por ti?” preguntó el que parecía ser uno de los directores. Eduardo respondió que quería invertir un dinero que se encontraba actualmente en México. “En Sinaloa”, dijo con una sonrisa como para indicar su origen criminal.

Agregó que sus fondos, que pertenecían a un grupo de amigos, venían en varias formas (efectivo, cuentas bancarias, criptomonedas). “¿Existe algún documento que justifique el origen de este dinero?” preguntó el gerente. Eduardo respondió negativamente. “¿De dónde viene?” continuó el gerente. “Prohibido el negocio”, respondió el narco, riendo suavemente. “Está bien, está bien”, dijeron los asesores financieros.

Después de un breve silencio, el segundo ejecutivo intervino y se dirigió al gerente: “¿Quizás podamos empezar con el dinero que está en las cuentas?” El deseo de abrir una cuenta en Dubai sin poder justificar el origen de los fondos podría encontrarse con una negativa por parte de los bancos, por lo que sería aconsejable dar un paso adicional. Sin embargo, afirmó conocer establecimientos menos exigentes en Montenegro –“socios pragmáticos”, dijeron- a través de los cuales podrían transitar los fondos en cuestión. Una vez pasado por Montenegro, pudieron ser trasladados a Dubai sin ningún problema.

El emirato es notoriamente poco cooperativo con los jueces extranjeros que solicitan la incautación de fondos del narcotráfico. Sin embargo, por seguridad y para evitar sorpresas desagradables, el dinero podría transferirse nuevamente una vez que llegara a Dubai. “A Hong Kong, con un seguro de vida”, sugirió el joven consultor, señalando que las autoridades de este territorio controlado por China no cooperan con los Estados occidentales.

Sin embargo, el viaje aún no habría terminado, desde Hong Kong, la póliza de seguro de vida sería dirigida a una cuenta en un banco caribeño (es decir, otro paraíso fiscal), donde nadie sabría a quién pertenece. Es un esquema clásico de lavado de dinero, aplicable a decenas de paraísos fiscales.

Bienes raíces en Dubái

“¿Cuánto quieres transferir?” -le preguntó el gerente a Eduardo. “Empezaremos con un millón de dólares y luego habrá más”. El gerente respondió: “¿Más? ¿Quieres decir mucho más?”. Al darse cuenta, por la respuesta positiva del narco, de que se trataba de una cuestión de decenas de millones de dólares, sugirió optar por la seguridad absoluta: bienes raíces, aquí mismo en Dubai.

Con 146 mil millones de dólares en activos en manos de extranjeros, el emirato es uno de los centros inmobiliarios extraterritoriales más grandes del mundo. La principal ventaja de este tipo de inversión “dura” es que no está cubierta por el intercambio de información entre países como parte de acuerdos de cooperación judicial. Una vez que el dinero se ha invertido en bienes raíces, es invisible para Estados Unidos.

“Se pueden comprar bienes raíces directamente desde México. Para empezar con 1 o 2 millones de dólares por departamento. Después vendes la propiedad y, de ahí en adelante, el dinero se aclara”, continuó el gerente, con una elegancia que le permitió para evitar pronunciar la palabra “lavado”.

Consultado por Eduardo sobre las investigaciones que podrían hacer las autoridades de Dubái a estas inversiones sinaloenses, el directivo aseguró que no existía tal riesgo. “Luego se puede invertir en capital privado, montar un negocio, comprar un restaurante de éxito o invertir en un complejo inmobiliario: en este momento estamos gestionando un proyecto de 400 millones de dólares”.

A la siguiente reunión que le propusieron los asesores financieros a Eduardo no asistí y no sé si hicieron negocios o no. Pero esos 45 minutos que pasé con un miembro del cártel de Sinaloa y asesores financieros en un rascacielos de Dubai me ayudaron a comprender que para contrarrestar esta poderosa organización criminal y erradicar su negocio más mortífero, el tráfico de fentanilo, no son sólo los narcos en México los que necesitan para ser peleado. También debemos luchar contra la opacidad de los paraísos fiscales, los agujeros negros de las finanzas globales.

 

Fuentes   Le Monde, Le Monde

redaccionqroo@cambio22.mx

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