Alerta la CONDUSEF Por el Uso de “Mulas Bancarias” Para Cobro en Bancos de Dinero de Cárteles

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alerta sobre una las actividades delictivas que usan mulas bancarias. Te decimos qué es y cómo puedes protegerte.

Con este tipo de actividades ilegales se busca lavar dinero a través de cuentas ajenas. Muchas veces se usan a cuentahabientes que no saben que están cometiendo un delito.

¿Qué es una mula bancaria?

Son las personas que facilitan sus cuentas bancarias para recibir o transferir dinero con el fin de que estos se legitimen, de esta manera ayudan a organizaciones delictivas de forma consciente o sin tener conocimiento de ello.

Sin embargo, el Sistema Mexicano puede detectar estos movimientos irregulares con recursos de procedencia ilícita.

La forma en la que operan las organizaciones delictivas es ofreciendo dinero a personas para que transfieran o reciban depósitos de cuentas de terceros. A esto se le conoce como cuenta puente o mula bancaria.

Otro ejemplo es que podrían pedir a alguien retirar dinero en efectivo para ser entregado a alguien más.

Para reclutar mulas bancarias, estas organizaciones criminales buscan personas en redes sociales, plataforma de citas en línea, por mensajes en los que se proponen inversiones con grandes beneficios o haciéndose pasar por organismos oficiales.

Multa por hacer transacciones como cuenta puente

La Condusef dio a conocer que las autoridades pueden considerar cómplices a aquellas personas que incurran en esta práctica, incluso si no tienen conocimiento de causa.

El Código Penal Federal establece penas que van de 5 a 15 años de prisión y multas de mil a 5 mil días, lo equivalente a una suma entre los 103 mil 740 y 518 mil 700 pesos.

Un problema global

En 2022, La Interpol lanzó una campaña denominada #YourAccountYourCrime (Tu cuenta es tu delito), con el propósito de sensibilizar sobre el fenómeno de las mulas bancarias y dar consejos para no dejarse manipular.

De acuerdo con la Interpol, muchas de las personas que han caído en estafas de mulas bancarias se basan en relaciones de confianza e incluso relaciones sentimentales.