Alerta Codusef sobre Suplantación de Razón Social de 15 Instituciones

Olivia Vázquez/CAMBIO 22

CANCUN, Q. ROO, 16 de Septiembre.- La Comisión Nacional para la Defensa y Protección de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó sobre la suplantación de razón social y de nombre de 15 instituciones financieras que están debidamente constituidas e inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres) pero cuyo nombre está siendo utilizado para cometer fraude.

En su comunicado oficial, la Condusef refiere que de enero a mayo de este año, son 61 instituciones financieras las que se han visto afectadas por la suplantación de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos.

A estos reportes ahora se suman otras 15 SOFOM, E.N.R, que han reportado que sus nombres están siendo utilizados para cometer fraude, por lo que se emite la alerta para que el usuario de servicios financieros no caiga en manos de estas redes delictivas financieras que operan en el anonimato y bajo el nombre de otra institución.

En este sentido se comunicó a las personas interesadas en obtener un crédito, que estén alertas del MODUS OPERANDI de los suplantadores, el cual usualmente es el siguiente;

1. Utilizan (sin autorización) imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar.
2. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles y
3. Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.

Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.

Es importante, señala la Condusef, verificar el domicilio de la financiera, los logotipos, teléfonos y todos los candados, así como evite contratar préstamos o créditos en los que tenga que dar anticipos por cualquier concepto, además es importante verificar que la institución financiera esté registrada en el Sipres, donde se puede verificar todos los datos de la institución.

Es importante también no entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito y finalmente estas acciones no se deben realizar vía whatsapp, Facebook u otra red social.

instituciones que reportaron la suplantación:

• SAC SOLUCIONES ALTERNATIVAS PARA TU CRECIMIENTO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• SOLUCIONES DIGITALES BTM, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• STOCK CENTRAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ASCLL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• METAFINANCIERA MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• CREDITPRO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• IMPULSORA FINANCIERA DEL NORTE, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• CONVENGAMOS TODOS, S.A. DE C.V., SOFOM E.N.R.
• VAURAS SOLUCIONES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ALTERNATIVAS FINANCIERAS PARA TU BIENESTAR, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• SIEMPRE CRECIENDO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. (Siempre Creciendo)
• INSPIRA COMUNIDAD, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• CKD RF ESTRUCTURADA, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
•  RECURSOS PARA EL APOYO A CAPITAL EMPRESARIAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FIFAC GRUPO, SOCIEDAD ANÓNIMA DE CAPITAL VARIABLE, SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MÚLTIPLE, ENTIDAD NO REGULADA.

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