Delincuencia Vulneró 208 Instituciones Financieras en el País en 2023

► Falsifican el logo y datos para estafar por las redes sociales a buscadores de crédito

Olivia Vázquez/CAMBIO 22

CANCÚN, Q. ROO, 23 de enero.- 22 Instituciones Financieras en el país fueron vulneradas en el último bimestre del 2023 por la delincuencia organizada mediante el robo de identidad para ofrecer créditos falsos y robar utilizando el nombre oficial de estas empresas. En todo el año, fueron 208 instituciones las que se vieron vulneradas en el país.

De acuerdo al corte otorgado por la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) durante noviembre y diciembre de 2023, se reportaron a 22 Instituciones Financieras, debidamente constituidas e inscritas en el SIPRES que fueron suplantadas de la identidad (razón/denominación social) de entidades financieras, presuntamente realizada por personas físicas o “empresas”, que buscan afectar económicamente o engañar a quienes requieren de un crédito (servicios financieros), utilizando indebidamente su nombre y/o logo y/o denominación a través de medios de comunicación (impresos o digitales).

De estas 22 instituciones, 16 son SOFOM, ENR, tres aseguradoras, una Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo, una Sociedad Financiera Popular y otra Institución de Tecnología Financiera.

Con este reporte, la Condusef suma ya 208 instituciones financieras que fueron afectadas por la suplantación o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos.

Las instituciones fueron; ACSEIN, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. · AIG SEGUROS MÉXICO, S.A. DE C.V. · ATRADIUS SEGUROS DE CRÉDITO, S.A. · CRIAFE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. · DOS MOVIMIENTO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R. · EVOLFIN, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R. · FINANCIAMOS TUS METAS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. · FINANCIERA SAN YSIDRO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. · HONESTIDAD Y ESFUERZOS COMPARTIDOS, S.C. DE A.P. DE R.L. DE C.V. · LA LATINOAMERICANA SEGUROS, S.A. · MEJORANDO TU ECONOMÍA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R. · META FS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R. · METAFINANCIERA MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. · MEXCAD, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. · OPERADORA FALCON, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R. · OTORGAFÁCIL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R. · PRETMEX, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. · UCOMBI, S.A.P.I. DE C.V., INSTITUCIÓN DE FINANCIAMIENTO COLECTIVO · UNAGRA, S.A. DE C.V., SOCIEDAD FINANCIERA POPULAR · UNIFICACIÓN ESTRATÉGICA DE NEGOCIOS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R. · VA SERVICIOS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R. · WORKING & SUCCESS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

Ante ello, la Condusef emitió una nueva alerta y otorgó recomendaciones para aquellas personas interesadas en obtener un crédito o servicio financiero, con el fin de disminuir esta incidencia.

En ello alertó que el modus operandi de los  suplantadores, es que: 1. Utilizan (sin autorización), nombres comerciales, denominaciones sociales y/o imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar, este uso se hace tanto por medios convencionales, en folletos, como en medios digitales (páginas de internet, redes sociales, aplicaciones móviles, etc.).

2. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto (o acceder a la misma a través de permisos de aplicaciones móviles) poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.
3. Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria (a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada) con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.
4. Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando los afectados descubren que han sido engañados.
5. Por lo anterior, recuerda que nadie pide dinero para prestar dinero, por lo que evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos, y asegurese que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás verificar su domicilio, página de internet, logos y teléfonos, en la siguiente liga: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp

Ante las nuevas técnicas de defraudación, no olvides revisar el SIPRES, no proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito, no entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito, no des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social. No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente. entre otros.

o.vazquez@diariocambio22.mx

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