CNBV Sanciona a Tres Instituciones Financieras Mexicanas por Incumplimiento en Prevención de Lavado de Dinero

Redacción/ CAMBIO 22

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNV) multó a Banco Base, Banco Mifel y Financiera Sustentable de México (Finsus) por casi 38 millones de pesos por incumplimientos en materia de lavado de dinero.

Estas sanciones se dan cinco meses después de que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos prohibiera transferencia de fondos con CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, luego de identificarlas como “fuentes de preocupación” de lavado de dinero relacionado con el narcotráfico.

Según el listado publicado, Banco Mifel fue sancionada por 30 faltas, de las cuales 21 se trataron de deficiencias en la prevención de lavado de dinero, mientras que el resto se debieron a faltas administrativas.

La suma de las multas monetarias que Mifel deberá de pagar a la CNBV por deficiencias en la prevención de lavado de dinero asciende a más de 21 millones de pesos.

Por su parte, Banco Base fue sancionado por seis montos, los cuales suman 8 millones 861 mil pesos; Finsus fue multada en 14 ocasiones durante el mes de octubre, por una cifra que asciende a 8 millones 252 mil 200 pesos.

Las deficiencias en la prevención de lavado de dinero van desde que el sistema automatizado no ejecute un sistema de alerta respecto a quienes se encuentren dentro de las listas de personas bloqueadas, hasta omitir recabar expedientes de identificación de sus clientes.

Estos presuntos incumplimientos en materia de lavado de dinero ocurrieron en un periodo de entre 2018 y 2021 en el caso de Mifel y en 2020 para Banco Base y Finsus, pero fue hasta el mes de octubre de 2025 cuando la CNBV las impuso.

Todas las multas que fueron presentadas por la CNBV podrán ser impugnadas, según se detalla en el listado que fue publicado el martes.

¿Qué pasó con CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa? 

El pasado 25 de junio, el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos prohibió la transferencia de fondos con las tres instituciones financieras luego de identificarlas como “fuentes de preocupación” de lavado de dinero relacionado con el narcotráfico.

El gobierno estadounidense relacionó a CIBanco con el Cártel de los Beltrán Leyva, el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) y el Cártel del Golfo; a Intercam con el CJNG; y a Vector Casa de Bolsa con el Cártel de Sinaloa y el Cártel del Golfo.

Tras esta prohibición, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) informó el 26 de junio que se decretó la intervención gerencial temporal de CIBanco e Intercam.

Posteriormente, el lunes 13 de octubre se inició al proceso de liquidación a los ahorradores de CIBanco.

¿Qué medidas han implementado desde el 2020? 

Las empresas recién sancionadas precisaron que desde el 2020 han realizado diversas estrategias para fortalecer la prevención de lavado de dinero en sus instituciones.

En ese sentido, detallaron que en los últimos cinco años han ampliado el equipo con personal experimentado; mejorado el sistema para garantizar integridad, disponibilidad, auditabilidad y confidencialidad de la información, así como el reajuste de escenarios de alertamiento para operaciones inusuales.

También destacaron que optimizaron el proceso de generación y envío de reportes; mayor detenimiento al asegurar la exactitud de los datos de los clientes; evaluaciones de riesgo automatizado y calendarizados; asesorías internacionales; mejora en el modelo de evaluación de riesgo; e implementación para reforzar el cumplimiento de regulaciones de sanciones y detectar riesgos.

Fuente: Latinus

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